据银保监会今日发布的中国银监会绍兴监管分局行政处罚信息公开表(绍银监罚决字〔2018〕20号、21号)显示，绍兴银行嵊州支行在业务过程中存在“做回报”违法违规行为。中国银监会绍兴监管分局对其罚款人民币70万元。行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十四条。

顾晓光对业务过程中存在“做回报”负有直接责任。中国银监会绍兴监管分局对其警告。行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第八十九条。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条：

商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经批准设立分支机构的;

(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;

(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的;

(四)出租、出借经营许可证的;

(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;

(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

《中华人民共和国商业银行法》第八十九条：

商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

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